在房价和房贷利率均温和上涨影响下，全加的住宅可承担度在第二季又比第一季恶化一些。以一幢独立平房衡量，皇家银行的第二季可承担度指数为43.4%，比第一季增加0.2%，但与去年同期持平。

这项指数是这麽计算出来的：假设一个年收入7万9000元的家庭，以36万5200元购入一幢1200平方英尺的平房，依据这些数据，这个家庭需要以年收入中的43.4%用於维持住宅，包括房贷偿付、水电和煤气、维修及房地产税等方面的支出。

皇家银行的报告说，这是继去年下半年连续两季住宅可承担度连续改善後，连续两季变坏。第二季期间，二层楼房和平房可承担度均恶化，共管公寓则持平。

皇家银行高级经济师、报告作者Robert Hogue说，住宅可承担度变差幅度不大，因此还不太令人担心，可是明年如果利率上涨，可能令承担度进一步恶化，并加剧房地产的冷却进程。

尽管温哥华是最早进入冷却的房地产市场，但温哥华地区仍是加拿大住宅最难以负担的地方，而且继续接近最差的纪录，第二季的住宅可承担度又上升2.2%，达到91%，这意味着，市民要花91%的收入来负担按揭等房屋开支，其中又以独立屋最为严重。 公寓的情况则持平。但他称此现象仅限於大温哥华，并不代表整个卑诗省。例如维多利亚市民收入中用来供楼的比例，仅有低陆平原的一半。Robert Hogue也称温哥华的高房价，连带拉高全国楼价平均数，让加国的楼价看起来「言过其实」。

想在温哥华拥有一幢远非属於豪宅的84万6800元的平房，需要15万9500元的家庭年收入，才能应付包括房贷偿付、水电和煤气、维修及房地产税等方面维持住宅的支出。

不过报告中也指出，大温地区难以负担楼房的情况将会逐渐缓解，因为截至目前为止，房屋买卖的数字比去年同期下降18%，下个季度报告应该可见楼价下跌带来的效应。但霍格预测中央银行将会在明年第一季加息，届时又会提高市民供楼的负担。

多伦多第二季住宅可承担度上升0.9%，至54.5%，高於历史平均水平，但仍大大低於1980年代房地产泡沫时的住宅可承担度。

蒙特利尔的房价可负担率下降1%，至40.4%；渥太华持平，仍为41.9%；卡加利的住宅可承担度持平，仍是36.7%；爱蒙顿下跌0.1%，现为32.4%。

报告称，在今年第二季，蒙特利尔公寓房主税前收入的31.6%用于支付普通公寓的开支。一般来说，房主贷款的额度最好不要超过总收入的32%。蒙特利尔独立住宅房的52.6%收放用来支付住宅开支，高于全国水平的 49.4%，也达到了历史新高峰。