该报告显示，在连续两季恶化後，加拿大的住宅可承担度在第三季稍有改善。皇家银行首席经济师瑞特说，这主要归功於低利率。

 

许多城市房价上涨，经济前景黯淡，消费者信心下降，可是低利率则构成了一个缓冲层。

 

皇家银行的报告说，加拿大各类住宅的可承担度均有改善，虽然大多数的改善幅度不到1%。瑞特指出∶「加拿大的大多数地方住宅可承担度十分好，对总体房市需求几乎不构成威胁。」

 

温哥华的住宅可承担度比上一季稍有下跌，但仍维持在90%以上。

 

第二差的多伦多住宅可承担度为52.1%，接下来依次是满地可的40.9%，渥太华40.8%，卡加利37.6%，爱民顿33.2%。

 

皇家银行的住宅可承担度是这样计算的，用於维持住宅的支出占家庭收入的比例愈大，便代表可承担度越差。例如，多伦多住宅可承担度为52.1%，便代表多伦多一个典型家庭，需要将其税前收入的52.1%用在维持住宅上。

 

但是，经济学家告诫民众，有些时候住宅可承担度会受到扭曲的房地产市场影响，因此要具体情况、具体分析。譬如，第三季温哥华的住宅可承担度在90%以上，绝对不能将之解读成温哥华人都需要将自家九成的税前收入用於住宅方面。皇家银行的可承担度评估，是根据目前因豪华住宅销售量大增而遭到扭曲的房屋成交价进行的，实际上温哥华地区的大多数屋主并非豪华住宅的购买者，而且他们也是大部份在之前房价比较低时购入住宅的，这意味著温哥华的普通家庭，未必真的将这麽高比例的家庭收入用於维持自己的住宅。

 

皇家银行预测，低利率将可以一直维持到2012年中期，然後才缓慢回升。

 

瑞特表示∶「我们预期随著对住宅的需求下降，房价成长将进一步放缓，这些因素将为加拿大的住宅可承担度进入一个相对稳定阶段打下基础。」

 

满地可银行资本市场（BMO Capital Markets）25日发表的评论，赞同低利率抵销了虚弱的消费者信心和就业成长缓慢的不良影响，明年的房市将呈现销售和价格都相对稳定状况。